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Private equity (ou capital-investissement) :
Il s’agit d’un investissement dans des entreprises non cotées en bourse, notamment des entreprises en croissance ou des sociétés matures en phase de rachat. L'objectif principal est de fournir un financement en échange d'une participation dans l'entreprise et de contribuer à sa croissance et à sa rentabilité.
Intégrer du private equity à son allocation patrimoniale présente plusieurs avantages. Tout d'abord, cela offre la possibilité de diversifier son portefeuille en investissant dans des entreprises non cotées, souvent moins corrélées aux marchés financiers traditionnels. De plus, le private equity offre un potentiel de rendement attractif, avec la possibilité de participer à la croissance de jeunes entreprises innovantes. Enfin, investir dans le private equity peut permettre de soutenir activement le développement de sociétés et de contribuer à la création d'emplois, tout en bénéficiant d'avantages fiscaux selon les dispositifs mis en place par les autorités.
Néanmoins, il faut prendre en considération la liquidité limitée de ce produit ainsi que son montant d'investissement initial de 100 000 €, à verser sur une période de 5 ans (environ 20 000 € par an).
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Produits structurés :
Ce sont des instruments financiers fusionnant des caractéristiques de classes d'actifs différentes, telles que des actions, des obligations ou des matières premières. Les produits structurés sont montés en puissance dans l’offre d’épargne au fur et à mesure que les taux d’intérêt servis par les banques ont chuté.
Leurs avantages sont :
- La personnalisation Ils permettent aux investisseurs de personnaliser leur exposition aux marchés et d'atteindre des objectifs spécifiques en combinant de manière créative différents éléments.
- La protection du capital Certains produits structurés offrent une protection du capital, ce qui peut être attractif pour les investisseurs cherchant à limiter les pertes potentielles.
- La diversification : Ils peuvent servir de véhicule pour diversifier un portefeuille en incluant différents actifs.
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Vins
Optez pour un investissement dans les grands crus, parmi les 1% des vins les plus prestigieux au monde. Profitez d'achats en primeur avec une décote de 10 à 30%, suivi d'une délégation pour le stockage, la conservation et une couverture d'assurance. La revente complète est envisagée après 8 ans, ou vous pouvez choisir de consommer une partie.
Chez WellVest nous pensons qu’il est intéressant d’investir dans le vin pour diversifier votre patrimoine. Cet actif tangible présente une faible volatilité et une corrélation minimale avec les marchés financiers et immobiliers. La capitalisation repose sur la valorisation naturelle du vin et sa rareté.
Il correspond aussi bien aux particuliers désireux de réduire leur impôt sur le revenu, étant éligible au dispositif IR PME , qu'aux chefs d'entreprise cherchant des placements éligibles au 150-O B TER.
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GFI : Un placement qui a du sens
La forêt représente l'un des meilleurs moyens de préserver l'écosystème de notre environnement. Elle constitue non seulement un élément essentiel de notre paysage, mais aussi un habitat naturel crucial pour la biodiversité, offrant une multitude de fonctions.
Elle devient un levier de diversification dans un secteur au cœur de nombreuses préoccupations en France et à l'échelle mondiale, et nous sommes convaincus que c'est un actif de plus en plus prisé.
Durable et pérenne, la forêt est un actif décorrélé des marchés financiers et fait du GFI un placement, qui est non seulement vertueux, mais qui contribue à la préservation et à la valorisation du patrimoine forestier français.
En plus de procurer à l'investisseur une réduction d'impôt sur le montant investi, les Groupements Forestiers d'Investissement (GFI) ne sont pas pris en compte dans le calcul de l'Impôt sur la Fortune Immobilière (IFI). De plus, ils constituent un actif dont la transmission est simplifiée, bénéficiant d'un abattement de 75% en cas de donation ou de succession.